W najnowszym odcinku podcastu ShapedVoices Magdalena Malinowska rozmawia z Magdaleną Sarnecką, właścicielką marki Magda Ubezpiecza i konsultantką indywidualną PRU, edukatorką, mentorką i spełnioną mamą. 

Magdalenę, która branżę zna od podszewki, Malina pyta o to, dlaczego Polacy unikają myślenia o emeryturze, jak budować świadomość finansową od najmłodszych lat oraz jak osiągnąć finansową stabilność w świecie, w którym emerytura z systemu państwowego może nie wystarczyć na godne życie.

Styl życia z klasą i przezornością

W rozmowie z Magdaleną Sarnecką ubezpieczenia przestają być tematem trudnym czy abstrakcyjnym. Nabierają lekkości, sensu i… stylu. Bo u Magdy ubezpieczenia idą w parze z vespą, włoską filozofią Dolce Vita i ogromnym szacunkiem do drugiego człowieka.

Dolce Vita w jej wydaniu to jazda skuterem, kawa z przyjaciółmi, uważność na to, co tu i teraz. Ale nawet na vespie Magda nie zapomina o swojej zawodowej tożsamości: jest zawsze ubrana zgodnie z zasadami bezpieczeństwa, bo jak sama mówi, „jestem mamą i pracuję w ubezpieczeniach”. Beztroska nie wyklucza przezorności. Przeciwnie – jedno bez drugiego nie ma sensu.

Droga do branży ubezpieczeniowej – od ucieczki z etatu do poczucia misji

Magdalena nie planowała kariery w finansach – jak większość agentów ubezpieczeniowych trafiła do branży przypadkowo. „To zawód szalenie trudny, bardzo wymagający, ale też niezwykle szlachetny i piękny” – mówi. Pracując w hotelarstwie i marketingu, prowadziła intensywny tryb życia, aż przyszedł moment, w którym postanowiła to zmienić. 

Ucieczka z etatu była początkiem nowej drogi, a drogowskazem okazał się partner Magdaleny, „legenda branży ubezpieczeniowej”. Z czasem praca w sprzedaży ubezpieczeń przerodziła się w misję. 

Dziś Magdalena podkreśla, że kluczową wartością w jej pracy jest wolność – możliwość decydowania o swoim czasie, stylu pracy i relacjach z klientami.

Lekcje z branży – o stereotypach i satysfakcji z pomagania

Czego nauczyła ją praca agentki ubezpieczeniowej? Magdalena wymienia zarówno trudne, jak i satysfakcjonujące aspekty. Z jednej strony musiała zmierzyć się ze stereotypem agenta ubezpieczeniowego i dystansem klientów. Z drugiej – doświadczyła ogromnej satysfakcji z realnej pomocy.

Sprzedaż w ubezpieczeniach to bowiem coś więcej niż produkt. To rozmowa o wartościach, stylu życia i odpowiedzialności za siebie oraz bliskich. „Zaufanie, zaufanie, zaufanie. Rzetelność, kompetencja i też jakość” – wymienia Magdalena. “Spotkanie musi być najwyższej jakości” – dodaje.

Magdalena nie wywiera presji. Daje przestrzeń, słucha, edukuje. A klienci to doceniają – wracają, polecają ją dalej, czują się zaopiekowani. Bo jak sama podkreśla, każda polisa to historia człowieka, a nie tylko liczby.

Emerytura? Nie jutro, a dziś

Temat przyszłości finansowej często wywołuje w Polakach opór. Statystyki są niepokojące – 79% osób nie odkłada samodzielnie na emeryturę. Magdalena tłumaczy: to efekt braku edukacji, wypierania tematu i krótkiej historii samej branży.
„W Azji dzieci rodzą się już z polisami”, zauważa. A przecież – jak mówi – „nie wiemy, co będzie za tydzień, a co dopiero za 30 lat”.

Główne obiekcje Polaków? „A co, jeśli nie dożyję?”, „Co, jeśli wybuchnie wojna?”, „Co, jeśli firma ubezpieczeniowa zbankrutuje?”, „Co, jeśli nie będę miał z czego płacić składek?”. Na wszystkie te pytania Magdalena ma przygotowane odpowiedzi, które omawia z klientami.

Dobra polisa to nie tylko emerytura, to także ochrona zdrowia, bezpieczeństwo dla bliskich, spokój. To produkt szyty na miarę potrzeb – realnych, a nie hipotetycznych.

Edukacja zaczyna się w skarbonce

Magdalena wierzy, że świadomość finansową buduje się od najmłodszych lat. Jej córka od dziecka uczyła się oszczędzać i dziś prowadzi własną firmę. „Powinien być przedmiot, który się nazywa oszczędzanie, budowanie świadomości finansowej” – postuluje Magdalena, podkreślając, że edukacja powinna być dostosowana do języka danego wieku i rozpoczynać się już w przedszkolu.

Magdalena zauważa ciekawą prawidłowość – jej najbardziej zamożni klienci są też tymi, którzy uczą swoje dzieci oszczędzania i szacunku do pieniędzy. To – według Magdaleny – najlepszy dowód na to, że edukacja finansowa przekłada się na konkretne wybory i bezpieczeństwo w dorosłym życiu.

Oszczędzanie na przyszłość – nigdy nie jest za późno, by zacząć

Emerytura z ZUS-u to nie bajka – to często konieczność rezygnacji. Z jedzenia, ogrzewania, leków. Magdalena pomaga klientom wyobrazić sobie tę codzienność i znaleźć narzędzia, które pozwolą tego uniknąć. Sugeruje zacząć od refleksji i wizualizacji celu – czy to będą Seszele za 30 lat, luksusowe warunki w domu opieki, czy po prostu godna emerytura, która zapewni standard życia podobny do tego przed emeryturą.

„Polisa to przywilej” – mówi. I nie chodzi tu tylko o pieniądze. Chodzi o poczucie bezpieczeństwa, kontrolę nad własnym życiem, świadomość, że nawet jeśli nie dożyjesz emerytury, zabezpieczysz swoich bliskich.

Agent z klasą, czyli co poprawić w branży ubezpieczeniowej

Zapytana o to, co powinno się zmienić w branży ubezpieczeniowej, Magdalena wskazuje na potrzebę większego profesjonalizmu wśród agentów: „Agent ubezpieczeniowy, którym ja chcę być, to agent, który reprezentuje najwyższy poziom zaangażowania, uważności, dąży do zbudowania zaufania z klientem”.

„Za każdą polisą stoi człowiek i jego unikalna historia. Naszą rolą jest ją poznać, zrozumieć i odpowiedzialnie odpowiedzieć na jego potrzeby” – podsumowuje.

Pieniądze lubią ruch

„Pieniądze lubią ciszę, ale też lubią ruch” – podsumowuje Magdalena, podkreślając znaczenie procentu składanego w długoterminowym oszczędzaniu. Im wcześniej zaczniemy odkładać, tym większy kapitał zbudujemy na przyszłość.

Długoterminowe oszczędzanie emerytalne ma sens i daje perspektywę na lepsze życie w przyszłości – przede wszystkim dla nas samych, bo jak podkreśla Magdalena, „to my jesteśmy najważniejsi w tym wszystkim”.

Jeśli myślisz o emeryturze, zacznij od refleksji. Czego chcesz? Co jest dla Ciebie ważne? Ile potrzebujesz, by czuć się bezpiecznie? Potem porozmawiaj z kimś, kto pomoże Ci to policzyć i dobrać rozwiązanie do Twojej sytuacji.

Nie musisz od razu rezygnować z kawy w ulubionej kawiarni. Możesz żyć Dolce Vita – ale z polisą w kieszeni.

Wnioski?

Nasza rozmowa z Magdaleną Sarnecką pokazuje, jak ważne są świadomość finansowa i planowanie przyszłości. W świecie, w którym system emerytalny staje się coraz mniej wydolny, samodzielne zabezpieczenie finansowe na przyszłość nie jest już luksusem, ale koniecznością.

Kluczem do zmiany są edukacja finansowa od najmłodszych lat i zmiana podejścia do planowania przyszłości – od skupienia na teraźniejszości do myślenia długoterminowego. 

Oszczędzanie to nie rezygnacja z życia, ale inwestycja w jego ciągłość. Życie w stylu Dolce Vita nie wyklucza przezorności – przeciwnie, uczy, jak łączyć radość z odpowiedzialnością. A ubezpieczenia? To nie tylko produkt. To styl życia.

Dla szerszej perspektywy wysłuchaj całego odcinka podcastu.