Posłuchaj na
Czy decyzja o karierze w finansach może zapaść w… kuchni studenckiego mieszkania? Okazuje się, że tak. W najnowszym odcinku ShapedVoices Magdalena Malinowska rozmawia z Albertem Opoką – doradcą finansowym z powołania, wiceprzewodniczącym Rady Nadzorczej Phinance, liderem, który od 17 lat rozwija firmę w oparciu o konsekwencję, jakość i partnerskie relacje.
Przypadek, który zmienił wszystko
2007 rok. Studenckie mieszkanie, wizyta doradcy finansowego u kolegi. Albert – wtedy student fizyki – mija ich kilka razy, robiąc sobie jedzenie. Zainteresowany rozmową, pyta: „Jak można dostać tę pracę?”. Nie planował kariery w doradztwie. Chciał jedynie „wpisać coś poważniejszego do CV” przed zakończeniem studiów.
Dziś, po latach, mówi wprost: „Kocham ten zawód”. Stanowiska managerskie traktuje jako rozwój naturalny, ale kontakt z klientem wciąż jest jego codziennością.
Próba ognia – strata lidera
W 2013 roku firma traci właściciela. To moment, który mógł zakończyć historię Phinance. Albert był wtedy partnerem, prowadził biuro, miał zespół i zobowiązania. – „Wierzyłem w ten projekt i wiedziałem, że musimy go kontynuować” – wspomina.
7 gałęzi, jeden klient, jeden zespół
Oferta Phinance obejmuje:
- Finansowanie – kredyty, leasingi, faktoring, pożyczki unijne.
- Ubezpieczenia na życie i zdrowotne – indywidualne i grupowe.
- Ubezpieczenia majątkowe.
- Produkty oszczędnościowe – emerytury, przyszłość dzieci, wcześniejsza spłata kredytu.
- Produkty inwestycyjne.
- Nieruchomości – w Polsce i za granicą.
- OZE i optymalizacja energii.
Sekret? Wymiana kompetencji w zespole. – „Żaden doradca nie jest w stanie specjalizować się we wszystkim. Dlatego dzielimy się pracą, klient dostaje eksperta w każdym obszarze, a my dzielimy się wynagrodzeniem” – mówi Albert.
Od domokrążców do listy Forbesa
Jeszcze kilkanaście lat temu doradcy finansowi w Polsce walczyli ze stereotypem „naciągaczy”. Phinance znalazło się jednak w rankingu Najlepszych Pracodawców 2025 według Forbesa.
Jak? Firma zaczęła od analizy potrzeb klienta, a nie od „wciskania” produktu. Szeroka oferta pozwala dopasować rozwiązanie do realnej sytuacji klienta – niezależnie, czy chodzi o oszczędność, nowe zabezpieczenie czy korzystniejszą ofertę.
Rekrutacja: Inkubator Przedsiębiorczości
W Phinance można zacząć od praktyk, stażu lub stanowiska asystenta doradcy. – „To trochę Inkubator Przedsiębiorczości”– tłumaczy Albert. Najpierw praca wspierająco-administracyjna, potem pierwsze zadania sprzedażowe, licencje, a w końcu – samodzielna praca z klientem.
Firma chętnie zatrudnia młodych, w tym przedstawicieli pokolenia Z. – „Nie unikają odpowiedzialności, potrzebują po prostu feedbacku i dobrego szkolenia. Ich priorytety są inne – najpierw podróże i doświadczenia, potem zobowiązania. Trzeba to uszanować” – dodaje.
Motywacja na 9 sposobów
System konkursów i programów motywacyjnych obejmuje każdą z gałęzi produktowych. Są premie, wyjazdy, szkolenia, gadżety. – „Chodzi o to, żeby ludziom chciało się bardziej, niż muszą” – mówi Albert. Wspólne wyjazdy integrują i wzmacniają wymianę wiedzy.
Strategia: organiczny wzrost i polski rynek
Ambicje? Być w każdym polskim mieście powyżej 400 tys. mieszkańców. – „Nie interesuje nas zagraniczna ekspansja. W Polsce jest jeszcze wiele do zrobienia, by rynek doradztwa finansowego był w pełni jakościowy”.
Konsekwencja – przepis na sukces
Albert stawia na organiczny rozwój, inspirowany filozofią Toyoty. – „Czasem lepiej zrobić coś wolniej, by zespół był gotowy na kolejny etap”.
Co Albert zmieniłby w branży?
Mniej skomplikowanych procedur, lepsza technologia i spójne systemy w towarzystwach ubezpieczeniowych. – „Świat działa bez mokrego podpisu. Czas, żeby branża nadążyła”.
Z czym zostawia słuchaczy?
– „Finanse są ważną częścią życia. Nie odkładaj decyzji na później – w kwestii zdrowia, zabezpieczenia czy inwestycji. A jeśli szukasz miejsca do rozwoju – Phinance rekrutuje”.
Posłuchaj całej rozmowy z Albertem Opoką!